مسرد الاحتيال وAML
استخدم هذه الصفحات عندما تحتاج تعريفًا دقيقًا، ثم انتقل إلى واجهة نيزا التي تنفّذ سير العمل.
ما هو فحص AML؟
فحص AML يقارن العملاء والشركات والأطراف المقابلة بقوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا وقوائم المراقبة ثم يوجّه التطابق المحتمل إلى مراجعة موثّقة.
ما هو فحص العقوبات؟
فحص العقوبات يقارن الأشخاص والمنظمات بقوائم الأطراف المحظورة الرسمية قبل التسجيل أو نقل الأموال.
ما هو فحص الأشخاص المعرّضين سياسيًا؟
فحص PEP يحدد الأشخاص المعرّضين سياسيًا والأطراف المرتبطة لتطبيق عناية واجبة معززة بدل الحظر التلقائي.
ما هو بصمة الجهاز؟
بصمة الجهاز تبني معرفًا ثابتًا من إشارات المتصفح أو التطبيق حتى تتعرّف فرق الاحتيال على الأجهزة العائدة والحسابات المتعددة والاستيلاء على الحساب.
ما هو فحص السرعة؟
فحص السرعة يعدّ عدد مرات تصرّف معرف داخل نافذة زمنية حتى تُكتشف اختبارات البطاقات وحشو بيانات الدخول والاحتيال المتفجر.
ما هو الاستيلاء على الحساب (ATO)؟
الاستيلاء على الحساب يحدث عندما يستخدم مهاجم بيانات مسروقة أو رموز جلسة لحساب شرعي. اكتشفه بإشارات الجهاز والسرعة وأحداث الدخول.
ما هو KYC (اعرف عميلك)؟
KYC هو جمع الهوية والتحقق منها. ليس هو نفسه فحص AML. تفحص نيزا الأسماء مقابل قوائم المراقبة أثناء KYC أو بعده.
ما هي العناية الواجبة بالعميل (CDD)؟
العناية الواجبة عملية قائمة على المخاطر لتحديد العميل وفحصه وتقرير حجم المراقبة المستمرة التي يحتاجها.
ما هي العناية الواجبة المعززة (EDD)؟
العناية الواجبة المعززة تدقيق إضافي للعملاء الأعلى مخاطر مثل PEP. التطابق محفّز لجمع أدلة أكثر وليس حظرًا تلقائيًا.
ما هو فحص الإعلام السلبي؟
الإعلام السلبي أخبار سلبية تُستخدم كإشارة مخاطر في العناية الواجبة. تعرض نيزا مدخلات قوائم من مصادر موثّقة وليست زاحف أخبار مباشر.
ما هو احتيال الاسترداد؟
احتيال الاسترداد دفعة متنازع عليها قد تكون احتيالًا وديًا أو استخدام بطاقة مسروقة. امنعه بسياق الحدث وإشارات الجهاز ومسارات المراجعة.
ما هو اختبار البطاقات؟
اختبار البطاقات تفويض متفجر لأرقام مسروقة بمبالغ صغيرة عادة. اكتشفه بقواعد السرعة على BIN والجهاز وIP.
ما هي مراقبة المعاملات؟
مراقبة المعاملات تراجع المدفوعات والتحويلات عبر الزمن بحثًا عن أنماط غسل الأموال والاحتيال. تكمّل قرارات الأحداث الفورية.
ما هو فحص قوائم المراقبة؟
يقارن فحص قوائم المراقبة العميل أو الكيان بقوائم العقوبات وPEP والأطراف المحظورة، ثم يوجّه التطابقات المحتملة إلى المراجعة.
ما هو فحص OFAC؟
يفحص OFAC الأسماء مقابل قوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي. هي عائلة قوائم عقوبات واحدة داخل مسار فحص AML أوسع.
ما هو KYB (اعرف نشاطك التجاري)؟
اعرف نشاطك التجاري يجمع هوية الشركة ويتحقق منها. ثم يفحص AML تلك الشركة مقابل قوائم المراقبة. واجهة AML ليست منتج KYB لسجل الشركات.
ما هي المطابقة التقريبية في فحص AML؟
تجد المطابقة التقريبية أسماء قوائم قريبة وليست مطابقة حرفيًا—النقل الحرفي أو غياب الاسم الأوسط أو أخطاء الكتابة—حتى تلتقط التطابق المحتمل دون اشتراط النص نفسه.
ما هي المراقبة المستمرة في AML؟
تعيد المراقبة المستمرة فحص العملاء عند تغيّر قوائم المراقبة، بدل التحقق من الاسم عند التسجيل فقط. هكذا تلتقط البرامج من يُدرج بعد أن يصبح عميلًا.
ما هو احتيال الحسابات المتعددة؟
الحسابات المتعددة أن يفتح شخص أو جهاز كثيرًا من حسابات المنتج لإساءة المكافآت أو تجاوز الحدود أو إخفاء نشاط بغال الأموال. ذكاء الجهاز الإشارة المعتادة للكشف.
ما هو حشو بيانات الدخول؟
حشو بيانات الدخول دخول آلي بأزواج اسم مستخدم وكلمة مرور مسروقة. اكتشفه بالسرعة وجدّة الجهاز وسمعة IP على حدث الدخول—لا بـ KYC.
ما هي إساءة العروض؟
إساءة العروض حصاد مكافآت التسجيل أو أرصدة الإحالة أو القسائم بحسابات كثيرة أو بطاقات مسروقة. التقطها بسرعة التسجيل وربط الأجهزة وإعادة استخدام أداة الدفع.
ما هو احتيال الطرف الأول؟
احتيال الطرف الأول عندما ينازع صاحب الحساب الشرعي عملية حقيقية أو يسيء استخدام المنتج (احتيال ودي، إساءة المكافآت). ليس استيلاء على الحساب.
ما هو بغل الأموال؟
بغل الأموال يحرّك أموالًا لحساب شخص آخر، غالبًا عبر حساب تقنية مالية. يستخدم الكشف سرعة الصرف ومشاركة الجهاز وفحص الطرف المقابل—لا صورة سيلفي KYC وحدها.
ما هي سمعة IP؟
تسجّل سمعة IP إن كان العنوان مركز بيانات أو VPN أو بروكسي أو مضيفًا معروفًا بالإساءة. هي إشارة احتيال مساندة، لا بديلًا عن ذكاء الجهاز.
ما هو كشف VPN في منع الاحتيال؟
يعلّم كشف VPN عندما يمر الحدث غالبًا عبر شبكة خاصة افتراضية أو بروكسي. استخدمه كإشارة REVIEW مع سياق الجهاز، لا كحظر شامل.
ما هو تسجيل المخاطر في كشف الاحتيال؟
يرتب تسجيل المخاطر مدى شبهة الحدث حتى ترتّب العمليات طابور REVIEW. يبقى عقد القرار ALLOW أو REVIEW أو BLOCK بسبب قابل للتفسير.
ما هي الإيجابية الخاطئة في الاحتيال وAML؟
الإيجابية الخاطئة REVIEW أو BLOCK يخليه تحقيق لاحق. قِسها قبل تضييق السرعة أو المطابقة التقريبية أو قوائم الحظر.
ما هي سمعة البريد في منع الاحتيال؟
تسجّل سمعة البريد إن كان العنوان مؤقتًا أو مسيئًا سابقًا أو حديث الإنشاء. استخدمها عند التسجيل مع الجهاز والسرعة، لا كحظر مستقل.
ما هو احتيال التسجيل؟
احتيال التسجيل تسجيلات مزيفة أو مزروعة للمكافآت أو حسابات البغال أو اختبار البطاقات. التقطه بربط الأجهزة وسمعة البريد وسرعة التسجيل.
ما هو احتيال الصرف؟
احتيال الصرف إساءة السحب والتوزيع—تصفية ATO أو مرور البغال أو استخراج المكافآت. سجّل حدث الصرف بالجهاز والسرعة وفحص الطرف المقابل.
ما هو ربط الأجهزة؟
يربط ربط الأجهزة بصمة واحدة بحسابات عملاء كثيرة حتى ترى الحسابات المتعددة ومزارع البغال وأدوات ATO المشتركة.
ما هو النقل الحرفي للأسماء في فحص AML؟
يربط النقل الحرفي العربية والخطوط الأخرى باللاتينية (والعكس) حتى تظل مطابقة قوائم المراقبة تعمل عندما تختلف أنظمة الكتابة.
ما هو فحص AML الدفعي؟
يفحص الدفعي أسماء كثيرة في مهمة واحدة—الهجرات أو فروقات القوائم الليلية أو الاستكمال. اقرنه بفحوصات فورية عند التسجيل والصرف.
ما هي إدارة القوائم في منع الاحتيال؟
إدارة القوائم كيف تُثبّت قوائم السماح والحظر للعملاء والأجهزة والبريد وIP حتى تفشل الأحداث اللاحقة مغلقًا أو تتخطى قواعد صاخبة.