مسرد الاحتيال وAML
استخدم هذه الصفحات عندما تحتاج إلى تعريف دقيق، ثم انتقل إلى واجهة نيزا التي تطبّق هذا الإجراء عمليًا.
ما هو فحص AML؟
فحص AML يقارن العملاء والشركات والأطراف المقابلة بقوائم العقوبات والأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر وقوائم المراقبة ثم يوجّه التطابق المحتمل إلى مراجعة موثّقة.
فحص العقوبات: المعنى وكيف يعمل
يقارن فحص العقوبات الأشخاص والمنظمات بقوائم الأطراف المحظورة الرسمية قبل فتح الحساب أو تحويل الأموال، ويحيل التطابقات المحتملة إلى المراجعة.
فحص PEP: المعنى وفحص الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر
فحص PEP يحدد الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر والأطراف المرتبطة لتطبيق العناية الواجبة المعززة بدلًا من الحظر التلقائي.
بصمة الجهاز: المعنى ولماذا تُستخدم
تنشئ بصمة الجهاز معرّفًا ثابتًا من إشارات المتصفح أو التطبيق، فتتعرّف فرق مكافحة الاحتيال على الأجهزة المتكررة والحسابات المتعددة والاستيلاء على الحسابات.
فحص تكرار العمليات في كشف الاحتيال
يقيس فحص تكرار العمليات عدد الأحداث المرتبطة بعميل أو جهاز أو بطاقة خلال فترة محددة، لكشف اختبار البطاقات ومحاولات الدخول المتكررة وموجات الاحتيال المفاجئة.
ما هو الاستيلاء على الحساب (ATO)؟
يحدث الاستيلاء على الحساب عندما يستخدم مهاجم بيانات دخول مسروقة أو رموز جلسة للوصول إلى حساب شرعي. اكتشفه عبر إشارات الجهاز وتكرار العمليات وأحداث الدخول.
ما هو KYC (اعرف عميلك)؟
يقوم KYC على جمع بيانات هوية العميل والتحقق منها، وتربط نيزا تلك الهوية بفحص قوائم المراقبة عند فتح الحساب وطوال العلاقة مع العميل.
ما هي العناية الواجبة بالعميل (CDD)؟
العناية الواجبة بالعميل عملية قائمة على المخاطر للتعرف على هوية العميل وفحصه، وتحديد مستوى المراقبة المستمرة الذي تتطلبه علاقته بالمؤسسة.
العناية الواجبة المعززة (EDD): المعنى
تتطلب العناية الواجبة المعززة أدلة وتحقيقًا إضافيًا للعملاء الأعلى مخاطر مثل PEP، وتوفر نيزا سياق التطابق وتاريخ الأحداث لدعم المراجعة.
فحص الأخبار السلبية: المعنى وكيف يعمل
يضيف فحص الأخبار السلبية سياقًا مهمًا إلى العناية الواجبة. توفر نيزا بيانات منظمة عن الأخبار السلبية إلى جانب فحص العقوبات وPEP.
ما هو احتيال الاسترداد؟
احتيال الاسترداد اعتراض على عملية دفع قد يكون احتيالًا وديًا أو ناتجًا عن بطاقة مسروقة. امنعه بسياق الحدث وإشارات الجهاز ومسارات المراجعة.
ما هو اختبار البطاقات؟
اختبار البطاقات موجة مفاجئة من طلبات التفويض بأرقام بطاقات مسروقة وبمبالغ صغيرة عادةً. اكتشفه بقواعد تكرار العمليات على مستوى BIN والجهاز وIP.
ما هي مراقبة المعاملات؟
تقيّم مراقبة المعاملات المدفوعات والتحويلات بحثًا عن سلوك مشبوه، وتدعمها نيزا بقواعد AML وفحص الأطراف المقابلة والتنبيهات وحالات التحقيق وتقارير SAR.
فحص قوائم المراقبة: المعنى والاستخدام
يقارن فحص قوائم المراقبة العميل أو الكيان بقوائم العقوبات وPEP والأطراف المحظورة، ثم يوجّه التطابقات المحتملة إلى المراجعة.
فحص OFAC: المعنى وكيف يعمل
يقارن فحص OFAC الأسماء بقوائم مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي، وهو جزء من مسار فحص AML أشمل يضم قوائم عقوبات أخرى.
ما هو KYB (اعرف نشاطك التجاري)؟
يجمع KYB هوية الشركة وملكيتها. تربط نيزا هذه البيانات بفحص الشركة والمستفيدين الحقيقيين مقابل قوائم المراقبة ودعم التحقيق.
ما هي المطابقة التقريبية في فحص AML؟
ترصد المطابقة التقريبية الأسماء المدرجة القريبة من الاسم المُدخل وإن لم تطابقه حرفيًا، بسبب اختلاف النقل الحرفي أو نقص جزء من الاسم أو الأخطاء الإملائية.
المراقبة المستمرة وفحص AML
تعيد المراقبة المستمرة فحص العملاء عند تغيّر قوائم المراقبة، بدل التحقق من الاسم عند التسجيل فقط. وبذلك تكشف البرامج من يُدرج في القوائم بعد انضمامه.
ما هو احتيال الحسابات المتعددة؟
الحسابات المتعددة هي فتح شخص واحد أو جهاز واحد حسابات كثيرة لاستغلال المكافآت أو تجاوز الحدود أو إخفاء نشاط الحسابات الوسيطة، وبصمة الجهاز أبرز وسائل كشفها.
ما هو حشو بيانات الدخول؟
حشو بيانات الدخول هو دخول آلي بأزواج اسم مستخدم وكلمة مرور مسروقة. تكشفه نيزا بإشارات تكرار العمليات وحداثة الجهاز وسمعة IP على أحداث الدخول.
استغلال العروض: المعنى وطرق كشفه
استغلال العروض هو الحصول على مكافآت التسجيل أو أرصدة الإحالة أو القسائم بحسابات كثيرة أو بطاقات مسروقة، ويُكشف بتكرار التسجيل وربط الأجهزة وتكرار وسيلة الدفع.
ما هو احتيال الطرف الأول؟
احتيال الطرف الأول هو أن يعترض صاحب الحساب نفسه على عملية حقيقية أو يسيء استخدام المنتج، كالاحتيال الودي واستغلال المكافآت، وهو غير الاستيلاء على الحساب.
ما هو الحساب الوسيط (بغل الأموال)؟
الحساب الوسيط يمرّر أموالًا غير مشروعة لصالح طرف آخر. تجمع نيزا تكرار عمليات الصرف وروابط الأجهزة وفحص الأطراف المقابلة لكشفه والتحقيق فيه.
ما هي سمعة IP؟
توضح سمعة IP ما إذا كان العنوان مركز بيانات أو VPN أو بروكسي أو مصدر إساءة معروفًا. تجمع نيزا هذا السياق مع بصمة الجهاز وقواعد الاحتيال.
ما هو كشف VPN في منع الاحتيال؟
يرصد كشف VPN الأحداث التي يُرجّح مرورها عبر شبكة خاصة افتراضية أو بروكسي. استخدمه مؤشرًا للمراجعة REVIEW مع بيانات الجهاز، لا أداةً للحظر الشامل.
ما هو تقييم المخاطر في كشف الاحتيال؟
يقيّم نظام المخاطر خطورة الحدث لترتيب قائمة المراجعة، ويربط قرارات ALLOW أو REVIEW أو BLOCK بأسباب واضحة.
ما هو التنبيه الخاطئ في كشف الاحتيال وAML؟
التنبيه الخاطئ هو حدث أعاد REVIEW أو BLOCK ثم أثبت التحقيق أنه نشاط سليم. قِس هذه الحالات عند ضبط عتبات تكرار العمليات ومطابقة الأسماء والقوائم.
ما هي سمعة البريد في منع الاحتيال؟
سمعة البريد الإلكتروني تكشف العناوين المؤقتة والعناوين المرتبطة بإساءة الاستخدام. تجمع نيزا إشارات البريد والجهاز وتكرار المحاولات لكشف مخاطر التسجيل.
ما هو احتيال التسجيل؟
احتيال التسجيل هو إنشاء حسابات وهمية بأعداد كبيرة لنيل المكافآت أو تمرير الأموال عبر حسابات وسيطة أو اختبار البطاقات. تكشفه نيزا بربط الأجهزة وسمعة البريد.
ما هو احتيال الصرف؟
احتيال الصرف هو استغلال عمليات السحب لسحب رصيد حساب مخترق أو تمرير الأموال عبر حسابات وسيطة. تقيّم نيزا حدث الصرف بالجهاز وتكرار العمليات وفحص الطرف المقابل.
ما هو ربط الأجهزة؟
يكشف ربط الأجهزة الحسابات التي تشترك في بصمة جهاز واحدة، فتظهر الحسابات المتعددة وشبكات الحسابات الوسيطة وأدوات الاستيلاء على الحسابات المشتركة.
ما هو النقل الحرفي للأسماء في فحص AML؟
يربط النقل الحرفي الأسماء المكتوبة بالعربية والأبجديات الأخرى بصيغها اللاتينية، والعكس، لتعمل مطابقة القوائم عبر أنظمة الكتابة المختلفة.
ما هو فحص AML الدفعي؟
الفحص الدفعي هو فحص أسماء كثيرة دفعة واحدة، عند ترحيل البيانات أو معالجة تحديثات القوائم أو استكمال الفحوصات. وتستخدم نيزا الفحص الفوري عند التسجيل والصرف.
ما هي إدارة القوائم في منع الاحتيال؟
إدارة القوائم هي ضبط قوائم السماح والحظر للعملاء والأجهزة والبريد وIP، لحظر الأحداث اللاحقة المرتبطة بها أو استثنائها من القواعد غير الضرورية.