ما هي العناية الواجبة بالعميل؟
العناية الواجبة بالعميل (CDD) هي الخطوات التي تتخذها المؤسسة لتحديد العميل وفهم مخاطره وفحصه مقابل القوائم ذات الصلة وتحديث هذا التقييم طوال العلاقة.
ماذا يشمل CDD عادة
تحديد العميل، التحقق من الهوية وفق سياستك، الفحص مقابل العقوبات وPEP، تسجيل تصنيف المخاطر، وتعريف موعد تحديث الملف. للشركات يمتد CDD غالبًا إلى المستفيدين الحقيقيين.
كيف يناسب الفحص CDD
فحص قوائم المراقبة أحد ضوابط CDD وليس البرنامج كله. تعيد نيزا سياق تطابق منظم ومعرفًا يُحفظ في سجل العميل حتى يعيد المراجعون بناء سبب تعليق التسجيل.
CDD مقابل العناية الواجبة المعززة
ينطبق CDD القياسي على العملاء ضمن المخاطر المتوقعة. تضيف العناية المعززة أدلة أكثر عند ارتفاع المخاطر. السياسة—لا الواجهة—تقرر المستوى.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
ما هو CDD في مكافحة غسل الأموال؟
CDD هو العناية الواجبة بالعميل: تحديد العميل وتقييم المخاطر وفحص القوائم ومراقبة العلاقة مع الزمن.
هل يكفي الفحص لإكمال CDD؟
لا. الفحص ضروري وغير كافٍ. ما تزال تحتاج دليل الهوية وتصنيف مخاطر ومسار تدقيق يطابق توقعات المنظم.
كيف يستخدم مسار CDD نيزا؟
استدعِ فحص AML أثناء التسجيل، احفظ معرف الفحص، أرسل أحداث المنتج لاحقًا لقرارات الاحتيال، وأعد الفحص عندما تطلب سياستك التحديث.