ما هي العناية الواجبة بالعميل؟
العناية الواجبة بالعميل (CDD) هي الخطوات التي تتخذها المؤسسة لتحديد العميل وفهم مخاطره وفحصه مقابل القوائم ذات الصلة وتحديث هذا التقييم طوال العلاقة.
ماذا يشمل CDD عادة
التعرف على العميل، والتحقق من هويته وفق سياستك، وفحصه مقابل قوائم العقوبات وPEP، وتوثيق تصنيف مخاطره، وتحديد موعد تحديث ملفه. وفي حالة الشركات يمتد CDD غالبًا ليشمل المستفيدين الحقيقيين.
موقع الفحص في CDD
تُرجع نيزا أدلة تطابق منظّمة ومعرّف فحص يُحفظ في سجل العميل، ويربط المحققون النتيجة بالأحداث والحالات في لوحة التحكم لمراجعة فتح الحساب والنشاط اللاحق.
CDD مقابل العناية الواجبة المعززة
تحدد العناية الواجبة القياسية هوية العميل وملف مخاطره. تضيف العناية المعززة معلومات مصدر الأموال والأدلة والموافقات للعملاء الأعلى مخاطر. تساعد نتائج الفحص على توجيه المراجعة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
ما هو CDD في مكافحة غسل الأموال؟
CDD هو العناية الواجبة بالعميل: تحديد العميل وتقييم المخاطر وفحص القوائم ومراقبة العلاقة بشكل مستمر.
ما الضوابط التي يتضمنها مسار CDD؟
اجمع أدلة الهوية وتصنيف مخاطر العميل وفحص القوائم والمراقبة المستمرة ومسار المراجعة الموثق. توفر نيزا الفحص وسياق الأحداث ومسارات التحقيق لدعم هذه الضوابط.
كيف يستخدم مسار CDD نيزا؟
استدعِ فحص AML عند فتح الحساب، واحفظ معرّف الفحص، ثم أرسل أحداث المنتج لاحقًا لاتخاذ قرارات الاحتيال، وأعد الفحص عندما تتطلب سياستك التحديث.