منصة مكافحة غسل الأموال في السعودية

فحص AML ومراقبة المعاملات الكاملة في السعودية

مراقبة معاملات كاملة وفحص AML على منصة واحدة. افحص الأسماء مقابل أكثر من 1,100 مصدر عالمي، وراقب أحداث حركة الأموال، وحقّق في التنبيهات من لوحة التحكم. أسند الحالات إلى المحققين وسجّل النتائج وأعدّ سجلات SAR على منصة مستضافة داخل السعودية.

طلب الوصولدليل التكامل
1,100+
مصادر عالمية
2
فحص وأحداث
حالات
تُدار من لوحة التحكم

افحص العملاء مقابل أكثر من 1,100 مصدر عالمي

أرسل بيانات فرد أو مؤسسة في طلب API واحد. تفحص نيزا الاسم مقابل مصادر عالمية للعقوبات والأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر وقوائم المراقبة، وتُرجع نتيجة مصنّفة مع أدلة التطابق.

  • العقوبات, تغطية عالمية للعقوبات على الأفراد والمؤسسات
  • الأشخاص السياسيون المعرضون للمخاطر, تحديد المسؤولين وأوجه الارتباط السياسي
  • الأقارب والمقرّبون, مراجعة العلاقات المرتبطة بالأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر
  • قوائم المراقبة, فحص العملاء والأطراف المقابلة للكشف عن مؤشرات المخاطر المدرجة
  • الأخبار السلبية, مراجعة التغطية الإعلامية المرتبطة بالمخاطر مع الإحالة إلى مصادرها
POST /api/v1/aml/screenREVIEW
{
  "id": "scr_abc123",
  "externalId": "cust_123456",
  "decision": "REVIEW",
  "matches": [
    {
      "watchlistEntityId": "we_987",
      "score": 92,
      "classification": "STRONG",
      "matchedName": "John Michael Smith"
    }
  ]
}

أرسل الاسم ومعرّفات العميل للحصول على تصنيف الفحص وتفاصيل التطابق الداعمة.

دورة AML المتكاملة في منتج واحد

تربط مراقبة المعاملات الكاملة بين قواعد AML وفحص الأطراف المقابلة والتنبيهات والتحقيق والحالات وإعداد سجلات SAR.

  1. واجهة API

    فحص الأسماء

    يُرجع POST /api/v1/aml/screen تصنيفًا (AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED) مع تفاصيل التطابق من المصادر العالمية للعقوبات والأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر وقوائم المراقبة.

  2. واجهة API

    مراقبة المعاملات الكاملة

    استخدم POST /api/v1/aml/events لأحداث المدفوعات وتغيير الأطراف المقابلة. تكون النتيجة CLEAR أو ALERTED، وهي مستقلة عن تصنيفات الفحص.

  3. لوحة التحكم

    معالجة الحالات

    تتحول التنبيهات والتطابقات المحتملة إلى حالات في لوحة نيزا. أسند الحالة إلى محقق، وراجع تسلسلها الزمني، ثم أغلقها أو صعّدها.

  4. لوحة التحكم

    إعداد سجلات SAR

    حوّل الحالة إلى سجل SAR واحتفظ بكامل تاريخها في مكان واحد.

منصة تغطي كل مراحل الامتثال

من فحص العميل عند التسجيل إلى تنبيهات الأحداث وحالات التحقيق وسجلات SAR

فحص العملاء عند التسجيل

افحص العملاء الجدد قبل تفعيل الحساب، واربط نتيجة الفحص بسجل العميل ومسار التحقق من الهوية. ويحصل فريقك على تصنيف فوري يساعده على التركيز على التطابقات الحقيقية.

فحص أطراف المعاملات

افحص الأطراف المقابلة في كل عملية دفع أو تحويل بنكي لحظيًا، وميّز تلقائيًا المعاملات التي يظهر فيها المستفيد أو المُرسِل في قائمة مراقبة.

المراقبة المستمرة للقوائم

أعد فحص العملاء الحاليين عند تحديث القوائم، وتلقَّ تنبيهات عند ظهور عميل سبق أن اجتاز الفحص في قائمة محدّثة.

مراقبة المعاملات الكاملة

أرسل أحداث المدفوعات وتغيير وسائل الدفع والأطراف المقابلة إلى POST /api/v1/aml/events. وعند انطباق قاعدة تُرجع الواجهة ALERTED، ليطبّق نظامك سياسة الإيقاف أو التصعيد المعتمدة لديك.

إدارة الحالات

افتح حالات من التنبيهات أو الفحوصات في لوحة نيزا، واجمع التسلسل الزمني لنشاط العميل، وحدّد المسؤول عن الحالة، وسجّل النتيجة.

سجلات SAR

أعدّ سجلات SAR مباشرة من حالات التحقيق، جاهزة لمسار الإبلاغ لديكم.

كيف يعمل

كيف يعمل فحص الأسماء: أربع خطوات من الإرسال إلى التصنيف

01

إرسال الاسم

أرسل اسم فرد أو كيان عبر واجهة API، ويمكنك إضافة تاريخ الميلاد أو الجنسية أو بيانات تعريفية أخرى لرفع دقة التطابق.

02

توحيد الأسماء ومطابقتها

تُنقل الأسماء حرفيًا بين الأبجديات وتُوحَّد كتابتها، ثم تُطابَق بمنطق ذكي يراعي الاختلافات الإملائية والأسماء المستعارة وفروق الكتابة بين اللغات.

03

التقييم مقابل قوائم المراقبة

تُحسب درجة كل تطابق وفق المصدر ونوع الكيان ودرجة الثقة، وتُرفق أدلة التطابق لدعم التحقيق.

04

الحصول على نتيجة مصنّفة

تُرجع واجهة API تصنيفًا (AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED) مع تفاصيل الكيان المطابق والمصدر ودرجة الثقة لاستخدامها في إجراءات الامتثال.

التصنيفات المحتملة التي تُعيدها واجهة API

AUTO_CLEARلم يُعثر على تطابق
REVIEWتطابق محتمل يتطلب التحقق
CONFIRMEDتطابق مؤكد في قائمة المراقبة

تنفّذ ليمـاز أنظمة مكافحة الاحتيال وغسل الأموال، وتربط فحص نيزا ومراقبة المعاملات ومسارات التحقيق بأنظمتكم وعملياتكم.

أكثر من 1,100 مصدر عالمي لفحص مكافحة غسل الأموال

العقوبات والارتباط السياسي وقوائم المراقبة والأخبار السلبية ضمن مسار فحص واحد.

العقوبات العالمية

الأفراد والمؤسسات
عقوبات

افحص العملاء والأطراف المقابلة مقابل بيانات العقوبات الدولية، وراجع التطابقات مع تفاصيل الكيان وأدلة المصدر.

الأشخاص السياسيون المعرضون للمخاطر

الارتباط السياسي
PEP

حدّد الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر عند تسجيل العملاء وفي الفحص المستمر، واحتفظ بتفاصيل التطابق لمراجعة المخاطر.

الأقارب والمقرّبون

الأفراد المرتبطون
RCA

افحص أقارب الأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر والمقرّبين منهم لتقييم علاقات العميل والمخاطر المرتبطة بها.

الأخبار السلبية

معلومات المخاطر
إعلام

راجع تطابقات الأخبار السلبية مع سياق المصادر لدعم تقييم مخاطر العميل والتحقيق.

قوائم المراقبة العالمية

فحص العملاء والأطراف المقابلة
قوائم مراقبة

افحص الأفراد والمؤسسات مقابل سجلات قوائم المراقبة العالمية، وأحِل التطابقات إلى فريق التحقيق لديكم.

1,100+
مصادر عالمية في طلب API واحد
تُحدّث البيانات مع كل إصدار جديد من المصادر

دليل منصة مكافحة غسل الأموال

ادمج الفحص ومراقبة الأحداث وإدارة الحالات في رحلة العميل

اربط فحص الأسماء ومراقبة أحداث AML بحالات التحقيق. راجع أدلة التطابق، ووزّع المهام، وتابع النتائج، وأعدّ سجلات SAR من لوحة نيزا.

فحص العقوبات وقوائم المراقبة

افحص الأفراد والمؤسسات، واحتفظ بتفاصيل التطابق، وأحِل النتائج غير المؤكدة إلى مراجعة موثقة.

مراقبة أحداث مكافحة غسل الأموال

أرسل أحداث المدفوعات وتغيير الأطراف المقابلة إلى واجهة أحداث AML، واحتفظ بالمعرّفات لأغراض التدقيق والتحقيق.

إدارة الحالات

افتح حالات من التنبيهات أو الفحوصات في لوحة نيزا، وحدّد المسؤول عن كل حالة، وسجّل النتيجة ضمن التسلسل الزمني لنشاط العميل.

سجلات SAR

أعدّ سجلات SAR من حالات التحقيق مع الأدلة والتاريخ الكامل للحالة.

اقرأ دليل تكامل مكافحة غسل الأموالاستكشف كشف الاحتيالالثقة واستضافة البيانات

مثال لطلب فحص مكافحة غسل الأموال

أرسل الاسم الذي جمعتموه مسبقًا، وستُرجع الواجهة AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED مع تفاصيل التطابق لاستخدامها في المراجعة لديكم.

POST /api/v1/aml/screen
curl -X POST https://api.naiza.ai/api/v1/aml/screen \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "inputName": "John Michael Smith",
    "externalId": "cust_123456",
    "entityType": "INDIVIDUAL",
    "inputDob": "1985-04-12",
    "inputNationality": "GB"
  }'
الاستجابةREVIEW
{
  "id": "scr_abc123",
  "externalId": "cust_123456",
  "decision": "REVIEW",
  "matches": [
    {
      "watchlistEntityId": "we_987",
      "score": 92,
      "classification": "STRONG",
      "matchedName": "John Michael Smith"
    }
  ]
}

مثال لطلب حدث مكافحة غسل الأموال

أرسل حدث دفع أو تغيير طرف مقابل، وستُرجع الواجهة CLEAR أو ALERTED، ثم تابع التحقيق في التنبيهات عبر الحالات وسجلات SAR في اللوحة.

POST /api/v1/aml/events
curl -X POST https://api.naiza.ai/api/v1/aml/events \
  -H "x-api-key: YOUR_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "eventName": "payment.completed",
    "eventCategory": "TRANSACTION",
    "externalEventId": "aml_evt_ext_123",
    "customer": {
      "externalId": "user_123456",
      "email": "user@example.com"
    },
    "sourceReportedAt": 1672520400,
    "metadata": {
      "amount": 99.99,
      "currency": "USD"
    },
    "custom_fields": {
      "counterparty_country": "US"
    }
  }'
الاستجابةALERTED
{
  "status": "ALERTED",
  "alerts": [
    {
      "id": "aml_alert_123",
      "severity": "HIGH",
      "summary": "Counterparty matched a sanctions rule"
    }
  ]
}

أسئلة شائعة عن فحص AML والأحداث والحالات

إجابات واضحة لفرق المنتج والهندسة والمخاطر والامتثال التي تقيّم نيزا لمكافحة غسل الأموال.

ما المقصود بفحص مكافحة غسل الأموال؟

هو فحص العملاء والشركات والأطراف المقابلة والمعاملات مقابل قوائم العقوبات والأشخاص السياسيين المعرضين للمخاطر وغيرها من بيانات المخاطر، لتتمكن فرق الامتثال من تحديد التطابقات المحتملة ومراجعتها.

ما وظيفة واجهة مكافحة غسل الأموال في نيزا؟

تفحص الواجهة الأفراد والكيانات، وتستقبل أحداث AML الخاصة بالعملاء والأطراف المقابلة. ويُرجع الفحص AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED، بينما تُرجع الأحداث CLEAR أو ALERTED.

هل يعني التطابق في فحص مكافحة غسل الأموال حظر العميل دائمًا؟

تُحيل نتيجة REVIEW التطابق المحتمل إلى التحقيق، وتوفر نيزا تفاصيل التطابق والمصدر ليتحقق فريقك من الهوية ويسجّل النتيجة ويطبّق السياسة المعتمدة لديه.

كيف يتم التكامل مع فحص مكافحة غسل الأموال؟

يرسل خادمك طلبًا مصادقًا بمفتاح API إلى نقطة نهاية الفحص في نيزا، ويحفظ معرّف الفحص، ثم يوجّه النتيجة إلى القبول التلقائي أو المراجعة اليدوية أو التصعيد.

ما المقصود بأحداث مكافحة غسل الأموال؟

أحداث AML هي العمليات التي ترسلونها إلى POST /api/v1/aml/events، مثل عملية دفع أو تغيير طرف مقابل. ويمكنكم الاستعلام عن النتيجة (CLEAR أو ALERTED) عبر GET /api/v1/aml/events/:externalEventId، وتعني ALERTED انطباق إحدى القواعد، ليطبّق نظامكم سياسة الإيقاف أو التصعيد المعتمدة.

هل تتضمن نيزا إدارة حالات؟

نعم، من خلال لوحة نيزا. تتحول التنبيهات والتطابقات المحتملة إلى حالات يتولاها المحققون، فيراجعون تسلسلها الزمني ويسجّلون النتيجة.

كيف تدعم نيزا إعداد تقارير الاشتباه؟

يُعدّ المحققون سجلات SAR مباشرة من حالات اللوحة، مرفقًا بها التنبيهات والأدلة والقرارات.

هل أنت مستعد لإضافة فحص ومراقبة AML إلى منظومة الامتثال لديك؟

اطلب الوصول وسنعرّفك على الفحص وأحداث AML وإدارة الحالات وسجلات SAR في نيزا.

طلب الوصولاقرأ الدليل