فحص العقوبات وقوائم المراقبة
افحص الأفراد والمؤسسات، واحتفظ بسياق التطابق، وحوّل النتائج غير المؤكدة إلى عملية مراجعة موثقة.
فحص مكافحة غسل الأموال
واجهة فحص AML للعقوبات وPEP
فحص الأسماء فوريًا مقابل OFAC والقائمة الموحدة للأمم المتحدة والعقوبات المالية الأوروبية ودو جونز وOpenSanctions في طلب API واحد.
5
مصادر قوائم المراقبة
3
تصنيفات النتيجة
ع + لاتيني
أنظمة الكتابة
افحص كل اسم مقابل كل قائمة
طلب API واحد يُرسل الاسم ويُعيد نتيجة مصنّفة بعد مقارنته مع جميع المصادر الخمسة في آنٍ واحد. بدون تسلسل طلبات، ولا فوترة لكل مصدر.
- OFAC SDN — قائمة المواطنين المُعيَّنين خصيصًا من وزارة الخزانة الأمريكية
- UN Consolidated List — عقوبات مجلس الأمن وتجميد الأصول
- EU Financial Sanctions — قاعدة بيانات العقوبات المالية الأوروبية (FSD)
- Dow Jones PFA2 — الأشخاص المعرّضون سياسيًا وقوائم المراقبة والتغطية الإعلامية السلبية
- OpenSanctions — قوائم مراقبة رسمية مجمّعة وسجلات PEP
POST /api/v1/aml/screen200 OK
{
"name": "Ahmad Al-Rashidi",
"result": "CONFIRMED",
"confidence": 0.94,
"source": "OFAC_SDN",
"matchedEntity": "Ahmad Mohammed Al-Rashidi"
}
تطابق مؤكد — OFAC SDN · نسبة الثقة 94٪
مصمم لـ كل سير عمل
من فحوصات التسجيل لمرة واحدة إلى المراقبة المستمرة للمحافظ
فحص العملاء عند التسجيل
افحص العملاء الجدد عند نقطة التسجيل قبل إنشاء الحساب أو الموافقة على اعرف عميلك. احصل على تصنيف فوري حتى يتصرف فريقك على التطابقات الحقيقية فقط.
فحص أطراف المعاملات
افحص الأطراف المقابلة في كل دفعة أو تحويل بنكي فوريًا. ضع علامة تلقائيًا على المعاملات التي يظهر فيها المستفيد أو المُرسِل في قائمة مراقبة.
المراقبة المستمرة
أعد فحص قاعدة عملائك الحالية باستمرار مع تحديث القوائم. تلقَّ تنبيهات عندما يظهر عميل تمت تخليته مسبقًا في قائمة عقوبات منشورة حديثًا.
كيف يعمل
أربع خطوات من إرسال الاسم إلى قرار الامتثال
01
إرسال الاسم
أرسل اسمًا (فردًا أو كيانًا) عبر واجهة API. يمكنك اختياريًا تضمين تاريخ الميلاد والجنسية أو حقول التعريف لتحسين دقة التطابق.
02
التطبيع والمطابقة
تُحوَّل الأسماء بالحروف وتُعالَج وتُطابَق باستخدام منطق ذكي للتعامل مع الاختلافات الإملائية والأسماء المستعارة وفروق الكتابة عبر مختلف الأبجديات.
03
التقييم مقابل قوائم المراقبة
يُقيَّم كل مرشح للتطابق مقابل جميع المصادر الخمسة في آنٍ واحد. تُؤخذ في الاعتبار ثقة التطابق ووزن المصدر ونوع الكيان في الدرجة النهائية.
04
الحصول على نتيجة مصنّفة
تُعيد واجهة API تصنيفًا — AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED — مع تفاصيل الكيان المطابق والمصدر ودرجة الثقة لسير عمل الامتثال.
التصنيفات المحتملة التي تُعيدها واجهة API
AUTO_CLEARلم يُعثر على تطابق
REVIEWتطابق محتمل — يحتاج تحقق
CONFIRMEDتطابق مؤكد في قائمة المراقبة
خمسة مصادر بيانات موثوقة
تُفحص جميعها في آنٍ واحد في طلب API واحد — بدون رسوم لكل مصدر
OFAC SDN
وزارة الخزانة الأمريكيةقائمة المواطنين المُعيَّنين خصيصًا الصادرة عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية. تشمل الأفراد والشركات والسفن الخاضعة للعقوبات المالية الأمريكية.
UN Consolidated
الأمم المتحدةالقائمة الموحدة لمجلس الأمن الدولي للأفراد والكيانات الخاضعة لتدابير مثل تجميد الأصول وحظر السفر وحظر الأسلحة.
EU Financial Sanctions
الاتحاد الأوروبيقاعدة بيانات العقوبات المالية الأوروبية (FSD) التي تُشرف عليها المفوضية الأوروبية، وتشمل التدابير التقييدية والعقوبات المستقلة للاتحاد الأوروبي.
Dow Jones PFA2
Dow Jonesالأشخاص المعرّضون سياسيًا وأقاربهم والمقربون منهم، ومواضيع قوائم المراقبة، وإدخالات التغطية الإعلامية السلبية من تغذية Dow Jones المرخّصة للمخاطر والامتثال.
OpenSanctions
مفتوح المصدرمجموعة بيانات مجمّعة لقوائم العقوبات الرسمية وسجلات الأشخاص المعرّضين سياسيًا وقوائم المراقبة ذات الصلة. التغطية تتبع مجموعات OpenSanctions التي تزامنها نيزا.
5
مصادر قوائم المراقبة في طلب واحد
يتحدث مع كل نشر جديد من المصادر
شرح منصة فحص مكافحة غسل الأموال
ادمج فحص مكافحة غسل الأموال داخل رحلة العميل
توفر نيزا مسارًا يعتمد على واجهة برمجة التطبيقات لفحص العملاء والشركات والأطراف المقابلة. تستطيع الفرق ربط التطابقات المحتملة مع قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا وقوائم المراقبة بمسارات مراجعة واضحة، دون اعتبار كل تطابق تقريبي للاسم قرار امتثال نهائيًا.
سير عمل الأشخاص المعرّضين سياسيًا والكيانات
استخدم نتائج الفحص المنظمة لدعم إجراءات العناية الواجبة المعززة وعمليات الامتثال المتسقة.
مراقبة أحداث مكافحة غسل الأموال
اربط سياق العميل والطرف المقابل بأحداث المعاملات، واحتفظ بالمعرّفات للتدقيق والتحقيق.
الأسئلة الشائعة عن فحص مكافحة غسل الأموال
إجابات واضحة لفرق المنتج والهندسة والمخاطر والامتثال التي تقيّم واجهة برمجة تطبيقات لفحص مكافحة غسل الأموال.
ما فحص مكافحة غسل الأموال؟
يفحص العملاء والشركات والأطراف المقابلة والمعاملات مقابل قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا وغيرها من بيانات المخاطر، حتى تتمكن فرق الامتثال من تحديد التطابقات المحتملة ومراجعتها.
ما الذي تستطيع واجهة مكافحة غسل الأموال من نيزا فحصه؟
تستطيع نيزا فحص الأفراد والكيانات ومراقبة الأحداث المرتبطة بمكافحة غسل الأموال التي تشمل العملاء والأطراف المقابلة، وتعيد معلومات تطابق منظمة يمكن تحويلها إلى مسارات المراجعة.
هل يعني تطابق فحص مكافحة غسل الأموال دائمًا ضرورة حظر العميل؟
لا. التطابق المحتمل للاسم أو قائمة المراقبة هو إشارة مخاطر وليس حكمًا قانونيًا نهائيًا. يجب على الفرق تطبيق سياسة الامتثال الخاصة بها ومراجعة بيانات التطابق وتوثيق القرار النهائي.
كيف يتم تكامل فحص مكافحة غسل الأموال؟
يرسل الخادم طلبًا موثقًا إلى نقطة فحص مكافحة غسل الأموال في نيزا، ويحفظ معرّف الفحص، ثم يوجّه الحالة الناتجة إلى التخليص التلقائي أو المراجعة اليدوية أو التصعيد.
هل أنت مستعد لإضافة فحص AML إلى منظومة الامتثال لديك؟
اطلب الوصول وسيرشدك فريقنا خلال التكامل وتغطية البيانات وسير عمل الامتثال المصمم خصيصًا لعملك.