ما هي العناية الواجبة المعززة؟
العناية الواجبة المعززة (EDD) هي تحقق أعمق عندما تكون مخاطر العميل أعلى من المعتاد، مثل شخص سياسي معرّض للمخاطر أو منطقة عالية المخاطر أو تطابق مع قائمة يحتاج إلى مراجعة بشرية.
ماذا تضيف EDD عادة
التحقق من مصدر الأموال أو الثروة، وأدلة هوية إضافية، وموافقات من مستوى إداري أعلى، وتحديث أكثر تكرارًا للملف. وتحدد سياستك التفاصيل الدقيقة، بينما تزوّد واجهة الفحص المراجعين بسياق القائمة والمعرّف.
PEP وEDD
تساعد نتائج PEP على تحديد العملاء الذين يحتاجون عناية واجبة معززة. وجّه التطابق إلى المراجعة واجمع الأدلة ذات الصلة ووثّق الموافقة أو التصعيد.
كيف تدعم نيزا العناية الواجبة المعززة
تربط نيزا أدلة تطابق PEP وقوائم المراقبة بتاريخ أحداث الاحتيال والحالات في لوحة التحكم. يراجع المحققون فتح الحساب والمدفوعات اللاحقة في مسار واحد ويوزّعون المهام ويوثّقون النتيجة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
ماذا يعني EDD في مكافحة غسل الأموال؟
EDD هي العناية الواجبة المعززة: معلومات وموافقات إضافية تتجاوز مستوى CDD المعتاد للعملاء الأعلى مخاطر.
هل يتطلب تطابق PEP عناية معززة؟
يستدعي تطابق PEP العناية الواجبة المعززة. راجع أدلة الهوية والمصدر واجمع المعلومات الإضافية ووثّق النتيجة.
كيف يستخدم المحققون نيزا أثناء EDD؟
يستخدم المحققون أدلة الفحص وتاريخ أحداث العميل والحالات في لوحة التحكم لمراجعة المخاطر وتوزيع المهام وتوثيق النتائج. تدعم هذه السجلات مسار العناية الواجبة المعززة.