ما هي العناية الواجبة المعززة؟
العناية الواجبة المعززة (EDD) تحقيق أعمق عندما تكون مخاطر العميل أعلى من الملف القياسي—مثل شخص معرّض سياسيًا أو جغرافيا عالية المخاطر أو نتيجة قائمة تحتاج مراجعة بشرية.
ماذا تضيف EDD عادة
أسئلة مصدر الأموال أو الثروة، أدلة هوية إضافية، بوابات موافقة أعلى، وتحديث أكثر تكرارًا. الحزمة الدقيقة هي سياستك. يجب أن تعطي واجهة الفحص المراجعين سياق القائمة والمعرف.
PEP وEDD
تطابق PEP محفّز شائع لـ EDD وليس حظرًا. حظر كل PEP دون مراجعة يسبب رفضًا خاطئًا ويفشل في توثيق الحكم. وجّه المراجعة واجمع الأدلة ثم قرر.
كيف تدعم نيزا EDD دون امتلاكها
نيزا لا تستبدل قائمة EDD. توفر سياق تطابق AML (بما في ذلك PEP ومصادر القوائم الموثّقة في صفحة AML) وتاريخ أحداث الاحتيال حتى يرى المحققون التسجيل والمدفوعات اللاحقة في مسار واحد.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
ماذا يعني EDD في مكافحة غسل الأموال؟
EDD يعني عناية واجبة معززة: معلومات وموافقة إضافية للعملاء فوق مستوى CDD القياسي.
هل يتطلب تطابق PEP عناية معززة؟
عادة نعم وفق سياسة قائمة على المخاطر. لا يعني تلقائيًا رفض العميل.
هل يمكن لواجهة أداء EDD وحدها؟
لا. تعيد الواجهة إشارات الفحص والاحتيال. يكمل الأشخاص والإجراءات المكتوبة EDD.