ما هو فحص PEP؟

تطابق PEP يعني عادة ارتفاع مخاطر الفساد أو النفوذ، لا أن الشخص محظور. وينبغي أن تحدد سياستك متى تُجمع معلومات إضافية، ومتى تُصعَّد الحالة، ومتى يُستبعد التطابق الناتج عن تشابه الأسماء.

ينبغي أن ترتبط نتائج PEP بسجل العميل والأحداث اللاحقة، فإذا خضعت دفعة أو حالة للمراجعة احتاج المحققون إلى معرّف الفحص الأصلي وسياق القائمة.

تُرجع نيزا سياق PEP وقوائم المراقبة المرتبطة عبر واجهة فحص AML. احفظ معرّف الفحص واربط أدلة التطابق بحالات التحقيق ومراجعات العناية الواجبة المعززة.

يتبع التعريف إرشادات مجموعة العمل المالي (فاتف)، ويشمل صاحب المنصب ومن حوله.

التطابق مع شخص سياسي معرّض للمخاطر يغيّر طريقة إدارة العلاقة، لكنه لا ينهيها. ويشمل ملف العناية المعززة عادة:

• مصدر الأموال للمعاملات المتوقعة، ومصدر الثروة للعميل بشكل عام.
• موافقة الإدارة العليا قبل بدء العلاقة أو استمرارها.
• متابعة مستمرة أدق، مع عتبات تنبيه أدنى للمعاملات الكبيرة أو غير المعتادة.
• مراجعة دورية للعلاقة مرة في السنة على الأقل.
• توثيق القرار والأدلة التي بُني عليها.

كثير من العملاء في المملكة يعملون في القطاع العام، لكن صفة الشخص السياسي المعرض للمخاطر تخص المناصب البارزة لا كل موظف حكومي. والبرنامج الذي ينبّه على كل موظف حكومي يدفن الحالات الحقيقية تحت كم كبير من التنبيهات.

وأسماء العائلات الشائعة المشتركة مع كبار المسؤولين مصدر ثانٍ للتنبيهات غير الصحيحة. تاريخ الميلاد وسلسلة الاسم الكاملة، باسم الأب والجد، هي ما يفرّق بين القريب الفعلي ومن يحمل الاسم نفسه فقط.

تأخذ إرشادات فاتف بنهج قائم على المخاطر لا بتاريخ انتهاء ثابت. كثير من البرامج تُبقي المعاملة الخاصة سنة على الأقل بعد ترك المنصب، ومدة أطول إذا كان للمنصب نفوذ كبير أو بقي للشخص نفوذه بشكل غير رسمي. سجّل تاريخ انتهاء المنصب وراجع الصفة في المراجعة الدورية التالية.