ما هو KYC؟
اعرف عميلك (KYC) هو جمع بيانات هوية العميل والتحقق منها، عادة الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية ووثيقة الهوية أو العنوان، قبل فتح الحساب أو أثناءه.
KYC مقابل فحص AML
يحدد KYC هوية العميل. يفحص AML تلك الهوية مقابل العقوبات وPEP وقوائم المراقبة الأخرى. واربط النتيجتين بسجل العميل نفسه لدعم قرار فتح الحساب والتحقيق.
دور نيزا في مسار KYC
أرسل الاسم المتحقق منه ومعرّف العميل الثابت إلى واجهة فحص AML في نيزا. احفظ معرّف الفحص ووجّه نتيجة AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED إلى مسار فتح الحساب. يضيف تاريخ الميلاد والجنسية والأسماء البديلة سياقًا للتطابق.
المنتجات المنظّمة في السعودية
اربط جمع الهوية وفحص قوائم المراقبة وأحداث الاحتيال في مسار العميل. واجعل معرّفات الفحص وأدلة المصادر ونتائج المراجعة متاحة لفريق العمليات طوال العلاقة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
ماذا يعني KYC؟
KYC يعني اعرف عميلك: جمع الهوية والتحقق منها حتى تتأكد ممن تفتح له الحساب.
كيف يندمج فحص AML مع مسار KYC؟
بعد التحقق من الهوية، استدعِ واجهة فحص AML بالاسم ومعرّف العميل. واستخدم النتائج لتقرير مواصلة فتح الحساب أو إحالته إلى المراجعة أو التصعيد.
متى يجب تشغيل KYC والفحص؟
تجمع معظم الفرق الهوية الأساسية أولًا، ثم تُجري الفحص فوريًا قبل تفعيل الحساب، وتعيده عند تحديث القوائم أو ظهور طرف مقابل جديد.