ما هو KYC؟
اعرف عميلك (KYC) هو جمع من يكون العميل والتحقق منه—عادة الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية ودليل الهوية أو العنوان—قبل فتح الحساب أو أثناءه.
KYC مقابل فحص AML
يجيب KYC «من هذا الشخص أو الشركة؟» ويجيب فحص AML «هل يظهر على قوائم العقوبات أو PEP أو قوائم أخرى؟» تحتاج الاثنين. مسح هوية مثالي قد يكون طرفًا خاضعًا للعقوبات.
موضع نيزا في تدفق KYC
نيزا ليست مورّد OCR للوثائق أو صور السيلفي. بعد جمع الاسم القانوني ومعرف عميل ثابت استدعِ واجهة فحص AML واحفظ معرف الفحص ووجّه AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED إلى التسجيل. الحقول الاختيارية تحسّن المطابقة ولا تستبدل مزوّد KYC.
المنتجات المنظّمة في السعودية
تحدد السياسة المحلية الوثائق التي تجمعها ومدة حفظها. استخدم نيزا لنتائج قوائم المراقبة وأحداث الاحتيال. لا تعتبر نتيجة الفحص بديلًا عن برنامج KYC المكتوب.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
ماذا يعني KYC؟
KYC يعني اعرف عميلك: جمع الهوية والتحقق منها حتى تعرف من تسجّله.
هل واجهة فحص AML حل KYC؟
لا. الفحص يتحقق من قوائم المراقبة. KYC يتحقق من الهوية. واجهة AML في نيزا هي خطوة الفحص التي تستدعيها بالهوية التي جمعتها.
متى يجب تشغيل KYC والفحص؟
تجمع معظم الفرق الهوية الأساسية أولًا، ثم تفحص بشكل متزامن قبل تفعيل الحساب، ثم تعيد الفحص عند تغيّر القوائم أو ظهور طرف مقابل.