KYC مقابل فحص AML: ماذا يفعل كل ضبط

تدمج الفرق KYC وفحص AML في خانة واحدة ثم تتساءل لماذا تحتاج هوية نظيفة طابور مراجعة. هما ضبطان مختلفان.

**KYC (اعرف عميلك)** يجمع الهوية ويتحقق منها: الاسم وتاريخ الميلاد والوثائق وأحيانًا صورة. يجيب «من هذا؟»

**فحص AML** يقارن تلك الهوية بالعقوبات وPEP وقوائم أخرى. يجيب «هل يظهر على قائمة نهتم بها؟» وثيقة مثالية قد تكون طرفًا خاضعًا للعقوبات. فحص نظيف دون دليل هوية عناية واجبة ناقصة.

موضع نيزا

نيزا ليست مورّد OCR أو حيوية. بعد أن يكون لديك اسم قانوني وexternalId ثابت استدعِ واجهة فحص AML، احفظ معرف الفحص، ووجّه AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED إلى التسجيل. الحقول الاختيارية تحسّن المطابقة ولا تستبدل مزوّد KYC.

استخدم ما هو KYC والعناية الواجبة وفحص AML عندما تحتاج تعريفات قابلة للاستشهاد. العناية المعززة هي الحزمة الإضافية بعد PEP أو إشارة عالية المخاطر—وليست رفضًا تلقائيًا.

إذا كنت تختار البنية فابدأ بـ البناء الداخلي مقابل واجهة AML والفوري مقابل الدفعي.