ما هو الحساب الوسيط؟
صاحب الحساب الوسيط هو شخص يستقبل أموالًا غير مشروعة ويمررها لحساب طرف آخر، بعلمه أو نتيجة خداعه. وقد يكون قد اجتاز التحقق من الهوية.
المؤشرات التي ترصدها تلقائيًا
أبرزها: أول تحويل وارد يعقبه سحب سريع للأموال، وكثرة الأطراف المقابلة، وأجهزة مشتركة بين حسابات وسيطة، وتطابقات مع القوائم لدى الطرف المستلم. تفحص نيزا الأطراف المقابلة عبر واجهة AML، وتقيّم حدث الصرف بقواعد الاحتيال.
كيف تطبّقه نيزا
اجمع مراقبة المعاملات وقواعد تكرار العمليات وبصمة الجهاز والقوائم مع فحص العملاء والأطراف المقابلة. اربط التنبيهات والأموال التي تُحوَّل فور وصولها بحالات التحقيق.
توثيق الحالة
وثّق نمط الصرف والمعرفات المرتبطة وأدلة الفحص في الحالة. استخدم نتيجة التحقيق لتصنيف النشاط وتسجيل الإجراء المتخذ.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
كيف تُكشف الحسابات الوسيطة؟
عبر قواعد وفحوصات ترصد الأموال التي تُحوَّل فور وصولها، والأجهزة المشتركة، والأطراف المقابلة عالية المخاطر، في حسابات تبدو لأشخاص حقيقيين.
لماذا تجتاز الحسابات الوسيطة KYC؟
لأن أصحابها غالبًا يملكون وثائق هوية حقيقية. تكشفها نيزا بسلوك الصرف وفحص الجهات التي يحوّلون إليها.
ما واجهات نيزا المستخدمة؟
واجهة تقييم أحداث الاحتيال لعمليات الصرف، وواجهة فحص AML للعميل والطرف المقابل. احفظ المعرّفين كليهما في الحالة.