ما هي مراقبة المعاملات؟
تقيّم مراقبة المعاملات نشاط المدفوعات والتحويلات بحثًا عن أنماط غير معتادة. تدعم نيزا مراقبة المعاملات الكاملة، وتقيّم أحداث AML بالقواعد المحددة وتجمع التنبيهات مع فحص الأطراف المقابلة وحالات التحقيق وسجلات SAR.
| الضابط | ما الذي يراقبه | دور نيزا |
|---|---|---|
| فحص AML | مطابقة الأسماء مع قوائم المراقبة في لحظة محددة | تُرجع واجهة فحص AML سياق التطابق للمراجعة |
| المراقبة المستمرة | إعادة فحص الأسماء نفسها عند تغيّر القوائم | إعادة فحص تلقائية عند تحديث قوائم المراقبة |
| مراقبة المعاملات | المدفوعات والتحويلات على مدى الوقت | مراقبة معاملات كاملة: قواعد AML وفحص الأطراف المقابلة ونتائج CLEAR أو ALERTED وحالات التحقيق ومسارات إعداد تقارير SAR |
مراقبة المعاملات مقابل فحص AML مقابل المراقبة المستمرة
يطابق فحص الأسماء العملاء والأطراف المقابلة مع قوائم المراقبة، وتعيد المراقبة المستمرة فحص الأسماء عند تحديث القوائم، أما مراقبة أحداث AML فتقيّم النشاط وفق القواعد المحددة. اربط هذه الضوابط بسجل العميل نفسه وبالتحقيق ذاته.
راقب وحقّق مع نيزا
أرسل أحداث الدفع والأطراف المقابلة إلى واجهة AML في نيزا لتقييم القواعد. وتنتقل نتيجتا CLEAR وALERTED إلى مسار التنفيذ في تطبيقك، ويراجع المحققون التنبيهات ضمن الحالات في لوحة التحكم ويعدّون سجلات SAR مباشرة من الحالة.
اربط المراقبة بالتحقيق
احفظ معرّفات الأحداث والفحص في سجلات العميل والتحويل، ثم عيّن محققًا لمراجعة التسلسل الزمني وأدلة التطابق وتوثيق النتيجة وإعداد سجل SAR من الحالة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
ما هي مراقبة المعاملات في مكافحة غسل الأموال؟
تقيّم مراقبة المعاملات مدفوعات العميل وتحويلاته بحثًا عن سلوك مشبوه. اجمع قواعد الأحداث مع فحص القوائم والتحقيق لمراجعة العميل والنشاط معًا.
هل تدعم نيزا مراقبة المعاملات الكاملة؟
نعم. تدعم نيزا مراقبة المعاملات الكاملة: تقييم أحداث الدفع والأطراف المقابلة، وقواعد AML القابلة للضبط، ونتائج CLEAR أو ALERTED، وحالات التحقيق، ومسارات إعداد تقارير SAR. تستخدم قرارات أحداث الاحتيال ALLOW أو REVIEW أو BLOCK.
كيف أبدأ مع نيزا؟
ابدأ بربط أحداث الدفع والتحويل، وأضف فحص الطرف المقابل عند خروج الأموال من المنصة، واحفظ معرّفات الحدث والفحص في سجل التحويل.