فحص AML الفوري مقابل الفحص الدفعي
يُرجع الفحص الفوري نتيجته أثناء فتح الحساب أو الدفع لتحديد الإجراء قبل تفعيل الحساب أو تنفيذ العملية. ويعيد الفحص الدفعي فحص مجموعة من العملاء أو الأطراف المقابلة وفق جدول أو عند تحديث القوائم.
| المعيار | فوري | دفعي | دور نيزا |
|---|---|---|---|
| متى يُستخدم | فتح الحساب والصرف وقبل تحرك الأموال | تغييرات القوائم وتحديث قاعدة العملاء | فحص فوري وإعادة فحص تلقائية عند تحديث القوائم |
| التوقيت | أثناء انتظار المستخدم أو الدفعة | حسب جدول بعد تغيّر القوائم | فحص فوري أثناء فتح الحساب أو الدفع |
| نقطة الضعف | انتهاء المهلة دون خطة بديلة آمنة | الفحص الليلي لا يلتقط عملية صرف تتم الساعة 14:00 | فحص فوري قبل الإجراء التالي في المنتج |
متى يُستخدم الفحص الفوري
عند تفعيل العميل وإنشاء الدفعات والتحويلات عالية القيمة. فإذا كان المستخدم ينتظر، تحتاج إلى نتيجة AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED فورية ومعرّف تحفظه، مع سياسة موثّقة للتعامل مع انتهاء المهلة.
متى يُستخدم الفحص الدفعي
استخدم الفحص الدفعي لإعادة فحص العملاء الحاليين ومراجعة التطابقات الناتجة عن تحديث القوائم، واحتفظ بالفحص الفوري للحظة التي توشك فيها الأموال على التحرك.
متى تكون نيزا الخيار الأنسب
تجمع نيزا الفحص الفوري عند فتح الحساب والدفع مع إعادة الفحص المستمرة عند تحديث القوائم. تربط معرّفات الفحص التطابقات الجديدة بسجلات العملاء وحالات التحقيق. استخدم الفحص الفوري عندما تعتمد خطوة المنتج التالية على النتيجة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
هل فحص AML الفوري مطلوب عند فتح الحساب؟
يمنح الفحص الفوري مسار فتح الحساب نتيجة قبل تفعيله. وجّه AUTO_CLEAR أو REVIEW أو CONFIRMED إلى الخطوة التالية واحفظ معرّف الفحص.
كيف يجتمع الفحص الدفعي مع الفحص الفوري؟
تستخدم نيزا الفحص الفوري عند فتح الحساب والدفع، والفحص الدفعي لإعادة فحص قاعدة العملاء عند تحديث القوائم، وتربط نتائج المسارين بسجلات العملاء وحالات التحقيق.
كيف تتعامل نيزا مع تحديثات القوائم؟
تحدّث نيزا مصادر القوائم وتدعم إعادة الفحص التلقائية عند تحديثها. احفظ معرّفات عملاء ثابتة لربط التطابقات الجديدة بالعميل والتحقيق، واستخدم الفحص الفوري عند فتح الحسابات ومع الأطراف المقابلة الجديدة.