ما هي الحسابات المتعددة؟
الحسابات المتعددة (وتُسمى أيضًا احتيال الحسابات المتعددة أو شبكات الحسابات الوهمية) هي إنشاء حسابات كثيرة من الشخص أو المنزل أو الجهاز نفسه لتجاوز الحدود أو استغلال العروض أو تمرير المدفوعات عبر طبقات متعددة.
إشارات فعّالة
تشمل إشارات تعدد الحسابات بصمات الأجهزة المشتركة وتكرار عنوان IP نفسه وتكرار التسجيل وإعادة استخدام البريد أو وسائل الدفع. تجمع نيزا هذه الإشارات لتوجيه مراجعة الحسابات المرتبطة.
كيف تطبّقه نيزا
تحدد نيزا الأجهزة المرتبطة بعدة حسابات وتدعم إدراج البصمات في القوائم. اجمع ربط الأجهزة مع قواعد تكرار التسجيل واضبط عتبات تعدد الحسابات وفق نمط الاستخدام.
راجع الأجهزة المشتركة
لا تحظر كل جهاز لوحي يستخدمه أفراد الأسرة، وابدأ بـREVIEW أو التصعيد أو وضع حدود. فاستغلال العروض وشبكات الحسابات الوسيطة يتشابهان حتى يطّلع المحلل على مجموعة الحسابات المرتبطة كاملة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
ما هي الحسابات المتعددة في التقنية المالية؟
أن يدير شخص واحد حسابات كثيرة، غالبًا لاستغلال المكافآت أو تجاوز حدود KYC أو تمرير الأموال عبر شبكات من الحسابات الوسيطة.
كيف تُكتشف الحسابات المتعددة؟
اربط معرف جهاز ثابت ومعرف عميل خارجي بأحداث التسجيل والدخول، ثم أنشئ قواعد ترصد الأجهزة المرتبطة بعملاء كثيرين وتكرار التسجيل.
هل الحسابات المتعددة هي نفسها الاستيلاء على الحساب؟
لا. في الاستيلاء على الحساب (ATO) يُختطف حساب قائم، أما في الحسابات المتعددة فتُنشأ حسابات كثيرة. ويُكشف كلاهما ببيانات الجهاز لكن عبر أنواع أحداث مختلفة.