ما هي استغلال العروض؟
استغلال العروض (أو استغلال المكافآت) هو الحصول المنظّم على الحوافز التسويقية—مكافآت الترحيب أو الإحالات أو القسائم—باستخدام هويات مزيفة أو مكررة بدل عملاء جدد حقيقيين.
النمط المعتاد
راقب التسجيلات المتقاربة زمنيًا، وبيانات التحقق الناقصة، والأجهزة المرتبطة بعدة حسابات، والحسابات التي تبقى خاملة حتى إطلاق عرض جديد.
كيف تطبّقها نيزا
قيّم أحداث التسجيل وأول إيداع باستخدام بصمة الجهاز وتكرار العمليات والقوائم، فقواعد الحسابات المتعددة تكشف شبكات الحسابات الوهمية. لا تحظر كل من يستخدم قسيمة؛ راجع مجموعات الحسابات المرتبطة أولًا ثم أدرج في القوائم بصمات الأجهزة التي تأكدت إساءتها.
السياسة
يدير فريق التسويق شروط العرض، ويكشف فريق المخاطر شبكات الحسابات الوهمية. حدد لكل قاعدة المعرّف والإجراء والفترة الزمنية والعتبة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
ما هو احتيال الإحالة؟
أحد أشكال استغلال العروض، ينشئ فيه الشخص نفسه أو من الجهاز نفسه حسابَي المُحيل والمُحال للحصول على أرصدة الإحالة.
هل يُعد استغلال العروض غسلًا للأموال؟
ليس بحد ذاته؛ فهو احتيال على الحوافز يرتكبه العميل نفسه. لكن قد تستخدم شبكات الحسابات الوسيطة الحسابات نفسها لاحقًا، ولذلك يبقى ربط الأجهزة مهمًا.
ما الأحداث التي يجب إرسالها؟
التسجيل وأول إيداع وطلب مكافأة الإحالة والسحب، مع إرفاق معرّف العميل الخارجي نفسه وبصمة الجهاز في كل حدث.