ما هو احتيال الصرف؟
احتيال الصرف عندما يُستخدم سحب أو تسوية أو توزيع لاستخراج قيمة لا ينبغي أن تغادر المنصة—تصفية حساب مسروق أو تمرير بغال أو استنزاف حوافز.
أتمت حدث الصرف
أرسل المبلغ وأداة الوجهة ومعرف العميل الخارجي والجهاز وIP. يظهر ATO غالبًا جهازًا جديدًا مع وسيلة صرف جديدة. يظهر البغال واردًا ثم صادرًا سريعًا مع أطراف كثيرة.
كيف تطبّقه نيزا
قيّم أحداث الصرف بالقواعد والتسجيل. افحص العميل، وعند وجود اسم، الطرف المقابل بواجهة AML. راجع الوجهات لأول مرة على حسابات معروفة جيدة.
لا تدمج الضوابط
نتيجة قوائم نظيفة لا تعني أن الصرف آمن. درجة احتيال نظيفة لا تعني أن الطرف المقابل غير خاضع للعقوبات. أبقِ المعرفين على القضية.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
ما هو كشف احتيال الصرف؟
تسجيل وفحص حدث السحب أو التوزيع حتى تُراجع أو تُحظر التصفية ومرور البغال واستيلاء الوجهة قبل خروج المال.
هل احتيال الصرف هو نفسه احتيال الاسترداد؟
لا. تصيب الاستردادات البطاقات بعد الشراء. يصيب احتيال الصرف المال الخارج من دفترك. ما تزال تحتاج نوعي الأحداث.
هل تُراجع عمليات الصرف الأولى دائمًا؟
تراجع برامج كثيرة وجهة جديدة حتى يتفق الجهاز والتاريخ. احظر تلقائيًا الوجهات المدرجة أو جلسات ATO المؤكدة فقط.