ما هو احتيال الصرف؟
احتيال الصرف هو استخدام السحب أو التسوية أو صرف المستحقات للاستيلاء على الأموال بطريقة احتيالية، مثل سحب رصيد حساب مستولى عليه، أو تمرير الأموال عبر حسابات وسيطة، أو استغلال مكافآت العروض.
أرسل حدث الصرف
أرسل المبلغ ووجهة الصرف ومعرّف العميل الخارجي والجهاز وعنوان IP. يظهر الاستيلاء على الحساب غالبًا في جهاز جديد مع وجهة صرف جديدة، ويظهر نشاط الحسابات الوسيطة في أموال واردة يعقبها صرف سريع إلى أطراف كثيرة.
كيف تطبّقه نيزا
قيّم أحداث الصرف بالقواعد وتقييم المخاطر. افحص العميل، وافحص الطرف المقابل بواجهة AML عند توفر اسمه، وراجع وجهات الصرف الجديدة حتى في الحسابات الموثوقة.
لا تخلط بين الضوابط
غياب التطابق مع القوائم لا يعني أن عملية الصرف آمنة، وانخفاض درجة مخاطر الاحتيال لا يعني أن الطرف المقابل غير خاضع للعقوبات. احفظ المعرّفين كليهما في الحالة.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
ما هو كشف احتيال الصرف؟
هو تقييم حدث السحب أو الصرف وفحصه، لمراجعة أو حظر محاولات سحب الأموال وتمريرها عبر الحسابات الوسيطة أو تغيير وجهة الصرف قبل خروج الأموال.
هل احتيال الصرف هو نفسه احتيال الاسترداد؟
لا. احتيال الاسترداد يقع على مدفوعات البطاقات بعد الشراء، أما احتيال الصرف فيستهدف الأموال الخارجة من منصتك، وتحتاج إلى مراقبة النوعين كليهما.
هل يجب مراجعة أول عملية صرف دائمًا؟
تراجع برامج كثيرة أي وجهة صرف جديدة إلى أن يتسق الجهاز وسجل العميل معها، ولا تحظر تلقائيًا إلا الوجهات المدرجة في القوائم أو جلسات ATO المؤكدة.