ما هو النقل الحرفي للأسماء؟
النقل الحرفي للأسماء في AML هو تحويل اسم الشخص أو الكيان بين أنظمة الكتابة—خصوصًا العربية واللاتينية—حتى لا يقتصر الفحص على مطابقة النص حرفيًا.
لماذا يهم ذلك في السعودية والشرق الأوسط
قد يظهر اسم الشخص نفسه بالعربية في الهوية الوطنية وبالحروف اللاتينية في بطاقة أو حقل SWIFT، والفحص الحرفي وحده لا يلتقط ذلك. والحل العملي هو المطابقة التقريبية مع الأسماء البديلة.
ما الذي ترسله إلى الواجهة
أرسل الاسم القانوني كاملًا بالأبجدية الأصلية التي جُمعت بها البيانات، مع الأسماء البديلة الموجودة في ملف KYC. استخدم تاريخ الميلاد والجنسية لتقليل التطابقات الخاطئة، واحفظ معرّف الفحص.
المطابقة التقريبية والنقل الحرفي
تجمع نيزا بين توحيد صيغ الأسماء والمطابقة التقريبية مقابل قوائم المراقبة الرسمية، لتقديم درجات ثقة وسياق منظم يساعد فرق المراجعة على التحقق السريع من التباينات الإملائية.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
هل يعمل فحص AML على الأسماء العربية؟
نعم. توحّد نيزا صيغ الأسماء العربية واللاتينية قبل المطابقة. أرسل الاسم القانوني الأصلي والأسماء البديلة وتاريخ الميلاد المتاح لتحسين سياق المراجعة.
هل النقل الحرفي هو نفسه الترجمة؟
لا. النقل الحرفي ينقل نطق الاسم بحروف لغة أخرى، أما الترجمة فتنقل المعنى. وما يهم في قوائم المراقبة طريقة كتابة الاسم لا ترجمة معناه.
هل أحوّل كل اسم عربي إلى الحروف اللاتينية قبل الفحص؟
أرسل الاسم العربي الأصلي والأسماء البديلة المعروفة. تطابق نيزا بين الحروف العربية والصيغ اللاتينية، وتستخدم بيانات الهوية لدعم مراجعة النتائج.