ما هو فحص OFAC؟
يقارن فحص OFAC عميلًا أو سفينة أو كيانًا بقوائم يحتفظ بها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي، بما في ذلك SDN وملفات الأطراف المحظورة المرتبطة.
موضع OFAC داخل AML
تبحث الفرق عن «واجهة فحص OFAC» عندما تحتاج تحقق عقوبات أمريكية. معظم البرامج تفحص ولايات قضائية أخرى أيضًا. عامل OFAC كعائلة قوائم مطلوبة، لا كالبرنامج كله.
كيف تطبّقه نيزا
تفحص نيزا مقابل مصادر عقوبات وقوائم مراقبة موثّقة في صفحة AML. أكّد تغطية القوائم الحالية هناك بدل افتراض أن كل قائمة وطنية مشمولة. احفظ معرف الفحص للتدقيق.
ما الذي لا يُدّعى
تطابق الواجهة ليس تحديد ترخيص. يبقى التوقيع القانوني لدى فريق الامتثال. نيزا لا تستبدل المستشار أو مسؤول العقوبات.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
ما هي واجهة فحص OFAC؟
تقبل الواجهة اسمًا أو كيانًا وتعيد تطابقات منظمة مقابل بيانات OFAC والعقوبات المرتبطة حتى تراجع قبل التسجيل أو الصرف.
هل يكفي فحص OFAC لعملاء السعودية أو الاتحاد الأوروبي؟
عادة لا. تجمع البرامج عادة OFAC مع قوائم عقوبات وPEP أخرى. ابدأ من صفحة تغطية AML في نيزا ومتطلبات قوائم منظّمك.
هل يعني التطابق المحتمل مع OFAC الحظر فورًا؟
السياسة تقرر. كثير من الفرق تبدأ بـ REVIEW، تؤكد حقول الهوية، ثم BLOCK أو تصعّد. إصابة اسم تقريبية ليست تلقائيًا الشخص المدرج.