ما هو فحص العقوبات؟
فحص العقوبات يقارن شخصًا أو منظمة بقوائم الأطراف المحظورة الرسمية حتى يمكن إيقاف النشاط أو مراجعته قبل فتح حساب أو تحريك أموال.
كيف يختلف عن فحص AML العام
تصدر قوائم العقوبات عن حكومات وهيئات دولية. الإصابة الحقيقية عادة أعلى إلحاحًا من إشارة PEP أو الإعلام السلبي. ما تزال الفرق تحتاج سياق التطابق: أي قائمة وأي أسماء بديلة وأي معرّفات.
موضعه في تدفق المنتج
تفحص معظم الفرق عند تسجيل العميل ثم عند أطراف المدفوعات. المراقبة المستمرة مهمة لأن القوائم تتغير. يجب أن يخزّن المنتج معرّف الفحص لإعادة بناء سبب الإيقاف أو المراجعة.
كيف تطبّق نيزا فحص العقوبات
تشمل واجهة فحص AML في نيزا مصادر العقوبات مع قوائم أخرى في مسار طلب واحد. استخدم صفحة المنتج لأسماء المصادر والمستندات لحقول الطلب والنتيجة. لا تعتبر تطابق الاسم دليلًا على أن الطرف خاضع للعقوبات.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
ما هي واجهة فحص العقوبات؟
تقبل الواجهة اسمًا أو كيانًا وتعيد تطابقات منظمة مقابل قوائم الأطراف المحظورة حتى يسمح التطبيق بالمسار أو يراجعه أو يوقفه.
هل فحص OFAC هو نفسه فحص العقوبات؟
OFAC مصدر عقوبات أمريكي واسع الاستخدام. يشمل فحص العقوبات غالبًا قوائم إضافية مثل الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي. أكّد التغطية في صفحة المنتج.
هل يمكن تشغيل فحص العقوبات في الوقت الفعلي؟
نعم. تدفقات التسجيل والمدفوعات تحتاج نتيجة متزامنة. نيزا مصممة لهذا النمط مع توجيه المراجعة عندما يكون التطابق غير مؤكد.