ما هو اعرف نشاطك التجاري؟
KYB (اعرف نشاطك التجاري) هو جمع هوية الكيان القانوني—بيانات التسجيل والملكية وأحيانًا المستفيدين الحقيقيين—والتحقق من تلك الحقائق قبل تقديم خدمات مالية.
KYB مقابل فحص AML
يجيب KYB «أي شركة هذه؟» ويجيب الفحص «هل تظهر هذه الشركة على قائمة نهتم بها؟» مستخرج سجل نظيف قد يبقى كيانًا خاضعًا للعقوبات. فحص نظيف بلا دليل هوية عناية واجبة ناقصة.
موضع نيزا
نيزا ليست مورّد سجل شركات ولا OCR للوثائق. بعد أن تملك اسمًا قانونيًا ومعرفًا خارجيًا ثابتًا استدعِ واجهة فحص AML للكيان ووجّه التطابقات إلى المراجعة. الحقول الاختيارية تحسّن المطابقة ولا تستبدل أدلة KYB.
المستفيدون الحقيقيون
المستفيدون الحقيقيون أشخاص. افحص تلك الأسماء كعملاء أو أطراف مرتبطة. لا تعامل فحص الكيان كبديل لفحص البشر الذين يسيطرون على الشركة إن طلبت السياسة ذلك.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
ما هي واجهة KYB؟
تعيد واجهة KYB عادة بيانات السجل أو الإيداعات أو الملكية. تفحص واجهة AML في نيزا الأسماء التي جمعتها أصلًا؛ هي خطوة قوائم المراقبة بعد KYB، وليست بديلًا عن البحث في السجل.
هل يمكن تخطي KYB إذا كان فحص AML نظيفًا؟
لا. الفحص دون معرفة من هي الشركة يطابق سلسلة نصية لا كيانًا متحقَّقًا.
هل تفحص نيزا الشركات كما تفحص الأشخاص؟
نعم. يفحص منتج AML العملاء والأطراف المقابلة والكيانات. أكّد الحقول في دليل تكامل AML.