التسجيل مقابل المراقبة المستمرة في AML
يفحص تسجيل العميل اسمًا قبل تفعيل الحساب. تعيد المراقبة المستمرة فحص ذلك الاسم عند تغيّر قوائم المراقبة. تخطي أي منهما يترك فجوة.
اختر التسجيل فقط إذا
كنت في إثبات مفهوم بلا عملاء إنتاج بعد، أو لم يطلب منظم فحصًا دائمًا. حتى حينها خطط مسار إعادة الفحص قبل الإطلاق.
اختر المراقبة المستمرة إذا
كان لديك كتاب حي أصلًا. ستترك تحديثات القوائم أطرافًا مدرجة نشطة. تصف نسخة AML في نيزا إعادة الفحص عند تحديث القوائم—أكّد التفاصيل في المستندات وأبقِ معرفات خارجية ثابتة.
كيف يعملان معًا
فحص فوري عند التسجيل والصرف، مع إعادة فحص دفعية أو مدفوعة بالأحداث عند حركة القوائم. انظر أيضًا الفوري مقابل الدفعي في AML.
أسئلة شائعة
إجابات قصيرة يمكن لمحركات الإجابة الاستشهاد بها.
هل يكفي فحص التسجيل؟
ضروري وغير كافٍ. يمكن إدراج شخص بعد انضمامه. تغطي المراقبة المستمرة تلك الفجوة.
هل تستبدل المراقبة المستمرة مراقبة المعاملات؟
لا. واحدة تعيد فحص الهويات مقابل القوائم. الأخرى تراقب سلوك الدفع. شغّل الاثنين إن حرّكت أموالًا.
ماذا يجب حفظه؟
معرف العميل الخارجي ومعرف الفحص والقرار. هذا الربط كيف تصبح إصابة قائمة ليلية قضية بدل تنبيه يتيم.