التسجيل مقابل المراقبة المستمرة في AML
يفحص مسار التسجيل العميل قبل تفعيل الحساب، وتجمع المراقبة المستمرة في AML مراقبة المعاملات وتحديث تقييم المخاطر دوريًا وإعادة الفحص عند تغيّر قوائم المراقبة.
| المعيار | فتح الحساب | المراقبة المستمرة | دور نيزا |
|---|---|---|---|
| متى يُستخدم | قبل تفعيل العميل | عندما تتغيّر القوائم بعد الانضمام | فحص فوري عند فتح الحساب وإعادة فحص تلقائية عند تحديث القوائم |
| نقطة الضعف | إدراج العميل في قائمة بعد انضمامه دون إعادة فحص | تنبيهات قوائم منفصلة عن نشاط الدفع | إعادة فحص القوائم ومراقبة المعاملات الكاملة مرتبطتان بالتحقيق |
| الحاجة إلى الاثنين | ضروري | ضروري لقاعدة عملاء نشطة | فحص فتح الحساب والفحص المستمر ومراقبة المعاملات على منصة واحدة |
ابدأ بفحص العميل عند التسجيل
افحص العميل قبل تفعيل الحساب، ثم اربط إعادة الفحص وتحديث تقييم المخاطر ومراقبة المعاملات بسجل العميل نفسه.
لماذا تحتاج إلى المراقبة المستمرة
تعيد نيزا الفحص عند تحديث القوائم لتحديد العملاء المدرجين حديثًا. حافظ على المعرفات الخارجية لربط التنبيهات بسجل العميل والتحقيق.
كيف يعملان معًا
اجمع الفحص الفوري عند التسجيل والصرف مع إعادة الفحص عند تحديث القوائم ومراقبة المعاملات الكاملة في نيزا. اربط تنبيهات الأسماء والمعاملات بحالات التحقيق.
أسئلة شائعة
إجابات عن الفحص وإشارات المخاطر والتكامل مع نيزا.
كيف يرتبط فحص العميل عند التسجيل بالمراقبة المستمرة؟
تفحص نيزا العميل قبل تفعيل الحساب، ثم تربط إعادة فحص القوائم وتحديث تقييم المخاطر ومراقبة المعاملات بسجل العميل نفسه ومسار التحقيق.
كيف تعمل إعادة الفحص مع مراقبة المعاملات؟
تتحقق إعادة الفحص من هويات العملاء مقابل القوائم المحدّثة، وتقيّم مراقبة المعاملات نشاط الدفع. تربط نيزا المسارين بسجلات العملاء وحالات التحقيق نفسها.
ما البيانات التي يجب حفظها؟
احفظ معرّف العميل الخارجي ومعرّف الفحص والقرار، لربط التطابقات الناتجة عن الفحص الليلي بسجل العميل وحالة التحقيق.